一通电话被盗46万元！ 65人被捕！警方揭开“物流

“如果您的快件在运输过程中损坏，您可以通过以下方式申请全额赔偿……”2025年夏天，河南市民张鹏（化名）接到了这样一个来自“物流公司客服”的电话。在随后的沟通中，对方准确地报出了自己的收货信息和产品型号，这让他信服了。按照指引添加专属理赔平台后，张鹏在对方的“指导”下完成了多次“验证转账”。当他意识到不对劲的时候，他银行账户上的46万元已经不见了。张鹏不知道的是，这个看似正式的电话来自一个隐藏在东南亚的诈骗团伙，而全国各地都有与他有类似经历的受害者。沙案的发现始于偶然。山东某地区警方对一名“回国人员”进行调查时发现，此人有在另一个书房继续他的老生意。顺着这条线索，一个以“物流理赔”为首的诈骗网络逐渐浮出水面。然而，调查工作很快就陷入了僵局——该团伙的目标正是18-60岁、有网购习惯、近期有物流记录的人群。犯罪发生后，大多数受害人不会主动报案，因为他们不知道或害怕问题发生。警方只能依靠嫌疑人的供述进行反向追踪，在取证和联系受害人方面遇到了相当大的阻力。 2025年9月，它开始的机构的工作明显不稳定。妈妈消费金融有限公司（即妈妈消费者）开发的“育雷”取证调查系统与案件调查相连接。警方通过开放数据共享和线索交换平台，整合多种侦查手段，成功侦破案件线索。查明犯罪嫌疑人在境内藏匿的情况。随后，警方展开集中行动，一举抓获犯罪嫌疑人65名，彻底摧毁了这起跨国诈骗案。技术突破：用AI对抗AI，一场“高一尺”的赛跑 山东案件的发现只是冰山一角。当前，金融黑灰行业已从跨境诈骗、非法代理维权等扩展到“职业欠债”、人工智能面前的诈骗等，已成为威胁金融稳定和消费者权益的“毒瘤”。数据显示，2025年第一季度其市场规模将突破2800亿元，他们不再是散兵游勇，而是拥有专业演讲技巧、法律漏洞技巧、甚至高效利用AI技术的“军团作战”。根据公安部、国家金融监管总局联合部署的集群化打击工作管理局2025年提出，当前黑灰色金融业已形成两大类业务：一是以贷款中介诈骗为代表的金融诈骗，二是变相规避维权等“引流客户——虚假引导——非法获利”。更令人担忧的是，数字技术的发展，金融犯罪分子的作案方式不断升级，其隐蔽性和对抗性显着提高。犯罪分子不仅会利用人工智能语音合成、模拟App等技术来生产身份信息，还会获取数百或数千个变形码字来逃避关键词追踪，使防控手段失效。面对武装到牙齿的敌人，传统的“被动防御”已捉襟见肘。即时消费给出的答案是：以科技为矛，占据主动。成功的“重庆雷”系统韩东案例是消费者手中的一把尖刀。这不仅有助于警方追捕逃犯，而且通过斡旋实现线索的快速流通和情报交换。截至2025年11月，该系统累计登记警务账号2918个，协助抓获网络逃犯149名。但这还不够。将风险扼杀在摇篮中，即时消费将防线前移，构建了全面的智能矩阵模型。针对黑灰色生产说辞的不断变化，即时消费发展出了“身份认同的黑灰色模式”。就像一位经验丰富的刑警，能够理解“全额退保”的直白诱惑和“通过内部渠道处理债务”的微妙暗示。实际测量表明，其识别准确率超过90%，比传统模型高40%。另外，“天犀洞察系统”2025年9月发布的“em”作为全天候舆情监测平台，能够从海量网络信息中精准识别“信用修复”等违法产品广告，短短一年内成功处置相关信息8万条，从源头切断违法产品获客渠道。从“事后调查”到“预警”，即时消费用更快的速度、更精准的算法与黑灰产品展开较量生态共治：打破孤岛，让黑灰产品无处藏身，最好的策略就是“游击战”——在一个平台被堵，换马甲去另一个平台继续作弊，单一机构往往会陷入“压葫芦举瓢”的尴尬境地。建立统一战线。 2022年3月，即时消费率先破局，牵头成立首个“打击金融领域非法行业产业联盟（AIF）”。它不是一个松散的协会，而是一个实际的共同体。依托“AIMA平台”，167家会员单位实现了黑灰名单“有形、无形”共享。当某个机构中有人被认定为非法时，整个联盟都会收到预警。目前，该平台已分享违法生产数据超过20万条，让行业不法分子难以在行业内前进。在警企协同方面，依托联盟，即时消费与全国11个省市的反诈骗中心共同打造“明星反诈骗预警系统”。像无形的防护罩，实时感知高频欺诈案件e、共驱散涉嫌诈骗客户75.3万户，挽回潜在损失逾19.1亿元。从技术的单点突破到产业生态的联防，即时消费正在构建新的管理范式。打击黑灰产业，是一场保护之战，也是一场捍卫信任之战。从“重庆雷”系统的雷击，到AIF联盟的齐心协力，科技的力量让金融安全从一句口号变成了触手可及的安全感。文字|徐哲主编、岳彩洲、杨旭利校对